Политика AML / CTF

Для отдельных операций Vigorix или партнёр, проводящий операцию, может запросить проверку личности и происхождения средств в соответствии с применимыми требованиями.

Противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма

Редакция: 1.0 · Действует с: 1 марта 2026 г. · Язык: русский (преимущественная сила)

Коротко. Vigorix не хранит и не обменивает криптовалюту пользователей — мы принимаем оплату в USDT только за собственную подписку. При этом мы проверяем платежи на связь с санкционными и криминальными адресами и отказываем в обслуживании тем, кто использует сервис незаконно.

1. Назначение и статус

1.1. Настоящая политика описывает меры, которые Vigorix принимает для предотвращения использования Платформы в целях отмывания денег, финансирования терроризма и обхода санкций.

1.2. Vigorix не является кастодианом, обменником, платёжной системой или поставщиком услуг по обороту виртуальных активов в части средств пользователей: мы не принимаем депозиты для торговли, не храним криптоактивы клиентов и не выводим их. Торговые средства всё время находятся на биржевом аккаунте пользователя.

1.3. Единственные платежи, которые мы получаем, — оплата подписки на программный сервис. Именно к ним и к партнёрским выплатам применяются описанные ниже меры.

1.4. Биржи (Bybit, HTX) проводят собственные процедуры KYC/AML в отношении своих клиентов. Настоящая политика их не заменяет и не отменяет.

2. Принципы

Риск-ориентированный подход. Глубина проверки соответствует уровню риска платежа и поведения пользователя.
Скрининг адресов. Входящие и исходящие криптовалютные транзакции проверяются на связь с санкционными списками, миксерами, даркнет-площадками и адресами, связанными с преступной деятельностью.
Право на отказ. Мы вправе отказать в обслуживании без объяснения причин в пределах, допустимых законом.
Сотрудничество. Мы отвечаем на законные запросы уполномоченных органов.
Ответственный сотрудник. За соблюдение политики отвечает [UNSET:aml-officer].

3. Кому мы не оказываем услуги

Регистрация и использование Платформы запрещены, если вы:

не достигли 18 лет;
включены в санкционные списки ООН, ЕС, США (OFAC), Великобритании или иные применимые списки — либо контролируетесь таким лицом;
находитесь или являетесь резидентом юрисдикции, в отношении которой действуют комплексные санкции: [UNSET:sanctioned-jurisdictions];
находитесь в юрисдикции, где автоматическая торговля криптовалютой или использование деривативов запрещены законом;
действуете в интересах третьего лица, скрывая его личность;
используете средства, полученные преступным путём.

Мы можем применять географические ограничения по IP-адресу. Использование VPN для обхода таких ограничений является нарушением соглашения и основанием для блокировки аккаунта.

4. Проверка платежей

4.1. Каждый входящий платёж в USDT проверяется автоматически:

адрес отправителя сверяется с санкционными списками и базами адресов с высоким риском;
оценивается происхождение средств по цепочке транзакций (chain analysis);
анализируются признаки структурирования — дробления платежей для обхода порогов.

4.2. Платёж с адреса высокого риска не засчитывается: доступ не открывается, а средства не возвращаются автоматически. Возврат возможен только после проверки и при отсутствии законных препятствий.

4.3. Мы не принимаем оплату с адресов, связанных с миксерами и сервисами анонимизации.

5. Когда мы запрашиваем документы

Обычное пользование Платформой не требует прохождения KYC. Мы вправе запросить подтверждающие документы в отдельных случаях:

платёж или совокупность платежей превышает [UNSET:aml-threshold];
срабатывает автоматический сигнал риск-системы;
заявка на партнёрскую выплату превышает [UNSET:aml-threshold];
поведение аккаунта указывает на мультиаккаунтинг или злоупотребление партнёрской программой;
получен законный запрос уполномоченного органа.

Мы можем запросить: документ, удостоверяющий личность; подтверждение адреса проживания; подтверждение владения кошельком-отправителем; пояснения об источнике средств. До предоставления документов доступ и выплаты могут быть приостановлены.

6. Запрещённое использование

Запрещается использовать Платформу для:

отмывания денег и легализации доходов, полученных преступным путём;
финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения;
обхода санкционных ограничений;
манипулирования рынком: wash trading, spoofing, layering, ценовой сговор;
торговли в интересах третьих лиц без раскрытия их личности;
мошенничества, включая построение финансовых пирамид и привлечение средств с обещанием гарантированного дохода со ссылкой на Vigorix.

7. Мониторинг и последствия

7.1. Мы ведём мониторинг платежей, партнёрских связей и признаков мультиаккаунтинга.

7.2. При выявлении нарушения или обоснованном подозрении мы вправе:

приостановить доступ к аккаунту и остановить ботов;
приостановить или аннулировать партнёрские начисления и выплаты;
отказать в возврате оплаты;
заблокировать аккаунт без возврата средств за оплаченный период;
передать сведения уполномоченным органам, если это требуется по закону.

7.3. Важно: блокировка аккаунта на Платформе не затрагивает ваши средства и позиции на бирже — они остаются под вашим контролем.

7.4. Мы не обязаны уведомлять пользователя о факте передачи сведений уполномоченным органам, если такое уведомление запрещено законом.

8. Хранение данных

Сведения о платежах, результатах проверок и предоставленных документах хранятся в течение срока, установленного применимым законодательством, — как правило, не менее [5] лет с момента последней операции или закрытия аккаунта. Порядок обработки описан в политике конфиденциальности.

9. Обучение и внутренний контроль

Сотрудники, участвующие в приёме платежей и поддержке, проходят инструктаж по выявлению подозрительных операций. Политика пересматривается не реже одного раза в год и при существенных изменениях законодательства.

10. Сообщить о нарушении

Если вам известно о злоупотреблении Платформой, мошенничестве или использовании бренда Vigorix для обмана — сообщите на [UNSET:legal-email]. Обращения рассматриваются конфиденциально.